乐山警方团灭“扫码套现”洗钱团伙

本网讯      近日，四川乐山警方破获一起“扫码套现”洗钱案，抓获以倪某为首的洗钱团伙。经查，该团伙到茶楼以打牌“换现金”为幌子，将商户收款二维码提供给境外诈骗集团进行洗钱犯罪……

精心踩点测试    为“洗钱”铺路

2025年11月下旬，一个由5名年轻男子组成的犯罪团伙在川渝地区频繁流窜，他们的目标非常明确，专挑茶馆等小型经营场所下手，利用商家收款二维码，为境外电信网络诈骗团伙转移涉诈资金。

该团伙每次作案前都会提前“踩点测试”。他们通常选择管理相对宽松的茶楼，以顾客身份进店后，试探性地向商家提出兑换现金需求，拍摄商家的收款码，发送至诈骗团伙。随后，诈骗分子会向该账户转入小额资金，测试是否能成功到账，以确认该账户是否可用于“洗钱”。

伪装打牌客人    上演“换现金”骗局

测试成功后，真正的作案环节随即展开。这群人摇身一变，成了茶楼里的“豪客”——他们驾驶租来的车辆出入各类休闲茶楼，以“打牌换取现金”为由，用手机拍下店铺收款码，通过境外聊天软件发送给诈骗团伙;诈骗分子再将该收款码推送给遭遇虚假投资理财、刷单返利、冒充客服等骗局的受害者，要求其扫描二维码转账。

待资金入账后，团伙成员便要求店主立即支付等额现金。若店内现金不足，则要求通过微信转账补足差额，或支付部分小费让店家前往ATM机取款。一旦拿到现金后，在外负责放风的人员立即将租来的车辆开到预定的接应地点，而店内套现人员则以“临时有事”“手气不好”等借口迅速撤离现场，整个作案过程衔接紧凑、隐蔽性强。

商家识破异常    团伙被一网打尽

该团伙流窜至乐山市高新区作案时，当地部分商户在聊天群反映有多名外地年轻男子要求大额套现，行为十分可疑。区反诈中心随即与辖区派出所联动，加大对茶楼的排查力度。

排查期间，一茶馆老板提供线索：几名年轻男子在其店内称要打牌兑换现金，且行为举止异常，民警迅速赶赴现场。在该茶楼内，老板称账户刚收到一笔5000元的异地转账，而几名男子却无法解释资金来源。经查，该笔款项系外地电诈受害人的被骗资金，民警立即依法控制相关人员。与此同时，另外两名嫌疑人在楼下察觉异常，立即驾车仓皇逃离。警方通过分析研判，迅速锁定逃窜的涉案人员，并同步开展布控工作。数日后，剩余团伙成员落网，至此，这个流窜于川渝多地的“洗钱”犯罪团伙被彻底摧毁。

经查，该团伙主犯倪某，邀约同乡雷某等4人，自2025年11月起，先后在四川自贡、宜宾、泸州、乐山及重庆等地，通过寻找茶楼等小型经营场所套现“洗白”赃款，转移涉诈资金，最终在乐山落网被抓。

乐山公安温馨提示广大商户要警惕:

1.保护好收款码：务必妥善保管自己的收款二维码，切勿随意将二维码发给陌生人。

2.警惕大额提现：对任何以“打牌、办事”等为由，提出扫码、转账兑换大量现金的“顾客”要保持高度警觉，核实清楚对方身份和资金来源，否则予以拒绝。

3.核实转账信息：注意查看转账方的实名信息，若发现转账人与现场人员不符、金额巨大且行为异常，应果断拒绝并报警。

广大商户在经营中遇到有大额套现的客户，一定要核实清楚资金来源，切勿因疏忽成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。

如果账户因不明原因被冻结，或发现此类可疑情况，请立即保存相关证据并拨打110报警，配合公安机关调查。（乐公宣）